وكیل متخصص در جرم پولشویی

جرم پول شویی و مجازات آن

جرم پولشویی به چه معنا مى باشد؟  ارتكاب به این  عمل جرم محسوب مى شود؟ مراحل ارتكاب به این جرم چه مى باشد؟ این جرم انواعى هم دارد؟ چه آثار و پیامدهایى را مى تواند به همراه داشته باشد؟ مجازات مرتكبین این جرم چیست؟ كدام مرجع و دادگاه، صالح به رسیدگى به این جرم مى باشد؟

تعریف جرم پولشویی

جرم پولشویی به معنای تبدیل كردن پول كثیف به پول تمیز مى باشد. وكیل جرم پولشویی بیان مى دارد: منظور از پولشویى یعنى اینكه، قاچاقچیان یا بهتراست بیان كنیم، تبهكاران و مجرمان جرم هایی مانند، كلاهبردارى و سرقت، و همچنین دلالى، پول هاى زیادى كه از این راه بدست مى آورند كه نامشروع و غیر قانونى میباشد. و براى آنكه از مقدار پول هنگفتى كه بدست آوردند، به راحتى آن را استفاده كنند، تصمیم به مشروع كردن آن مى گیرند. وكیل جرم پولشویی اضافه مى كند: این دسته از مجرمین در بین خودشان اصطلاحى دارند، با نام شستن پول هاى بدست آورده( به ظاهر مشروع شده) پس عنوان پولشویى از این واژه گرفته شده است.
در پرونده هایى كه موضوع آنها، جرم پولشویی است، باید دقت داشت كه مجرمان براى فریب دادن مأموران دولتى ،از یكسرى افراد استفاده مى كنند كه شاید در ظاهر مجرم نباشند، اما قسمت اصلى جرم را انجام مى دهند( واریز پول به حساب این اشخاص که می تواند شحقیق یا حقوقی مانند شرکت ها یا موسسه ها باشد).
    نکته: وكیل جرم پولشویی مى گوید: قسمت اول جرم كه همان بدست آوردن پول از راه غیر قانونى (سرقت و كلاهبردارى ، قاچاق،دلالى…) است.مجرمان نقش اصلى را دارند و متهم هستند، اما باید ذكر كرد كه افرادى هم كه پول به حساب آنها واریز مى شود، مجرم محسوب مى شوند.
◁◁ بیشتر بدانید:  نقش و عملکرد وکیل کیفری در پرونده ها
تعریف قانونى جرم پولشویی
جرم پولشویی از لحاظ حقوقى و قانونى در ماده ٢ قانون مبارزه با پولشویى مصوب ١٣٨٢ اینگونه تعریف شده است: پولشویى عبارت از تحصیل، تملك، نگهدارى یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت هاى غیر قانونى، با علم به این كه بطور مستقیم در نتیجه ى ارتكاب جرم بدست آمده باشد.
آیا پولشویى جرم است؟ چه کارهایی پولشویی محسوب می شود؟
خیلى وقتها این سوال در ذهن مردم نقش مى بندد كه مگر پولشویى جرم است؟ چطور مى توان پول راشست؟
وكیل متخصص در جرم پولشویی در پاسخ به سوالات اینطور جواب مى دهد: ارتكاب به پولشویى جرم محسوب مى شود، چرا كه در قانون این عمل جرم انگارى شده، و قانونى مختص به این جرم وجود دارد، با تحت عنوان، قانون مبارزه با پولشویى. در پاسخ به شسته شدن پول نیز باید ذكر كرد كه این اصطلاحى است كه مرتكبین این جرم براى خودشان قرارداده اند. و منظور استفاده كردن از پولهایى است كه از راه غیر قانونى بدست آورند و همچنین فریب دادن مأمورین دولتى می باشد، و در ذهن خود آن را مشروع و قابل استفاده می کنند.
 توضیحاتى بیشتر در مورد این جرم
وكیل جرم پولشویی إذعان مى دارد: جرم پولشویی از دسته جرایم فرعى و تبعى است. یعنى ارتكاب این جرم مسلتزم ارتكاب یك جرم اصلى مى باشد. مثلا در جرم قاچاق مواد یا اسلحه، مجرمین پول زیادى را بدست مى آورند. براى آنكه از این مقدار پول زیاد، استفاده كنند، آن را در حساب شخص یا شركت دیگرى واریز مى كنند. که در اینصورت جرم ارتکابی عنوان بین المللی به خود می گیرد و به آن جرم پولشویی الکترونیکی گفته میشود، که از طریق واریز کردن پول از بانک داخل کشور به کشور خارجی که محل و مقرر تعیین شده آنها میباشد.

مراحل جرم پولشویی چیست؟

جرم پولشویی نیز فرایندى است كه  از چندین مرحله متشكل مى شود. وكیل جرم پولشویی مى گوید: در پروندهایی كه موضوع آنها جرم پولشویى است، باید دقت داشت كه مراحل جرم پولشویی انجام شده باشد( منظور تمام مراحل)
مراحل پولشویى به شرح ذیل مى باشد:
1- اولین مرحله تبدیل هست. منظور كه پول هاى حجیم بدست آمده را به اموال كوچك تبدیل مى كند.
یعنی مجرمان پول هاى نقدى خود را به مبالغ جزئى در چندین بانك متعدد سرمایه مى كنند.
وكیل جرم پولشویی بیان مى دارد: سرمایه گذارى مى تواند بصورت موسسه هاى رسمى و غیر رسمى در خارج كشور باشد و انتقال دادن این خرده حساب ها به آن مكان  باشد. به این مرحله تزریق نیز گفته مى شود.
2- مرحله دوم جدا كردن منشأ پول یعنى پنهان كردن و تلاش براى انجام دادن معامله هاى متعدد مى باشد. وكیل متخصص در ادامه اضافه مى نماید: این مرحله به مرحله لایه بندى تعریف شده است.
3- مرحله سوم جدا كردن پول هاى بدست آمده كه منشأ آن غیر قانونى است میباشد. و پول ها را در قالب موسسه هاى اقتصادى سرمایه گذارى مى كنند. در واقع اینگونه مى توان گفت كه  منظوریكپارچه كردن و ادغام كردن پول ها میباشد.که  از طریق پول هاى نامشروع که آن را به ظاهر مشروع کرده اند،  نشان مى دهند.

انواع جرم پولشویی در قانون ایران

جرم پولشویی به مانند برخى از جرایم، داراى انواع گوناگونى است.
در پرونده هایی كه موضوع آن ها مربوط به جرم پولشویى است، وكیل جرم پولشویى بیان میدارد: که  جرم پولشویی داراى انواع ذیل مى باشد.
1- پولشویى درونى: این نوع از پولشویى ها همانطور كه از اسمشان معلوم است، به پولشویى هایی إطلاق مى شود، كه در داخل كشور ارتكاب میابد. در واقع عمل شستشوو به ظاهر مشروع شدن در داخل كشور رخ مى هد.
2- پولشویى بیرونى: به پولشویى إطلاق مى شود كه در خارج از كشور ارتكاب میابد. یعنى هم عمل ارتكابى و منشأ و عمل شستشو خارج از كشور باشد.( جرم پولشویی الکرونیکی)
3- پولشویی مهار شونده:
این نوع از پولشویى به اینصورت است كه ارتكاب جرم پولشویی در داخل كشور بوده و تمیز شدن آن( شسته شدن پول) در كشور دیگرى باشد.
4- پولشویى وارد كننده: این دسته از پولشویى ها به این معنى مى باشد كه پول هاى غیر مشروع و به عبارتى كثیف که در كشورهاى گوناگون بدست آمده است، یك كشور بعنوان مكان معین، تعیین شده و پول ها در آن كشور شسته (تمیز) مى شود.

آثار و پیامدهاى جرم پولشویى در اقتصاد

جرم پولشویی  چگونه  مى تواند بر اقتصاد كشور تاثیر بگذارد؟ یا به عبارتى دیگر جرم پولشویى چه آثار و تاثیراتى بر اقتصاد دارد؟ وكیل جرم پولشویى بیان مى كند: براى پاسخ دادن به این سوال ها باید گفت: كه جرم پولشویى بخش خصوصى را ضعیف مى كندو این امر از طریق سرمایه گذارى در كشورهاى خارجى صورت مى پذیرد.چراكه سرمایه هاى زیادى از كشور خارج مى شود. این امر باعث آسیب رساندن به اقتصاد داخلى مى شود. وكیل جرم پولشویى در ادامه اضافه مى كند: از آنجایى كه در زمینه پول تغییر و تحولات زیادى بوجود آمده است،این تغییرات دلیل بر آن شده است، كه مردم نسبت به اموال و دارایى خود بى اعتنا بشوند. چرا كه پول هاى آلوده وارده در بازار، دلیل بى ثباتى بازار از لحاظ مالى مى شود.
    نكته لازم به ذكر آن است كه جرم پولشویی بصورت مخفیانه و از طریق سرمایه گذارى در كشورهاى دیگر و موسسه هاى متعدد مى باشد.
موسوی وكیل متخصص در جرم پولشویی در ادامه مى افزاید: معاونت در جرم پولشویى نیز مشمول مقررات كیفرى مى شود. از سوى دیگر ارتكاب جرم پولشویى مى تواند بصورت ترك فعل انجام شود. مثلا شخصى كه قراربوده پولها را به حساب شخص معینى واریز كند، انجام نداده و آن را در یك موسسه دیگر سرمایه گذارى كرده است. یعنى از روى عمد و اراده و آگاهانه این كار را انجام داده است.

مجازات جرم پولشویی چیست؟

مجازات جرم پولشویی كه در آن پول و اموال زیادى عاید مجرمان مى شود، قانون گذار براى جلوگیرى كردن از ارتكاب این جرم، قانونى را تحت عنوان، قانون مبارزه با پولشویى را وضع كرده و در آن مجازات مرتكبین را تعیین كرده است.
سجاد موسوی وکیل جرم پولشویى مى گوید: در پرونده هایی كه موضوع ارتكابى آن، جرم پولشویى است، قانون گذار اولین مجازات مقرر شده را مصادره اموال و عواید بدست آمده توسط مجرمین، را تعیین كرده است. پس مجازات جرم پولشویى در درجه اول، مصادره اموال و عواید و هر آنچه كه توسط مجرمین از جرم پولشویى بدست آمده است، مى باشد.
در درجه دوم پرداخت جزاى نقدى معادل مقدار اموال مصادره شده (اموالى كه از راه غیرقانونى و غیرشرعى مانند قاچاق یا سرقت بدست آمده) مى باشد.
موسوی وكیل جرم پولشویى مى گوید: نكته مهم و لازم بذكر آن است كه جزاى نقدى به حساب بانك مركزى جمهورى اسلامى ایران واریز مى شود.

مرتكبین جرم پولشویى

مرتكبین جرم پولشویى مى توانند اشخاص حقیقى یا حقوقى باشند. در صورتى كه مرتكبین جرم پولشویى اشخاص حقوقى یعنى شركتها باشند، مجازات آنها انحلال شركت یا جلوگیرى از فعالیت شركت مى باشد.

دادگاه صالح رسیدگى كننده به جرم پولشویى

گاه این سوال در ذهن مردم نقش مى بندد كه كدام مرجع و دادگاه صالح، به رسیدگى جرم پولشویى است؟ وكیل متخصص در جرم پولشویى در پاسخ به این سوال مى گوید: در پرونده هاىى كه موضوع آنها جرم پولشویى است، دادگاه صالح با توجه به اهمیت جرم تعیین مى شود. مثلا اگر جرم قاچاق یا سرقت اهمیت بیشترى داشته باشد، براى جرم قاچاق دادسرا و دادگاه عمومى انقلاب، و براى سرقت دادگاه كیفرى ٢ صالح مى باشد. اگر جرم پولشویى داراى اهمیت باشد،دادگاه جرایم اقتصادى صالح به رسیدگى مى باشد.
پس اینطور میتوان بیان کرد که دادگاه صالح برای جرم مواد و قاچاق، دادسرا و دادکاهای عمومی انقلاب محل وقوع حادثه میباشد. و در مورد سرقت، دادگاه کیفری 2 محل وقوع جرم که باید توجه داشت در صورتی که سرقت حدی مرتبه سوم باشد، دادگاه کیفری یک صالح است. در مورد جرم پولشویی دادگاه کیفری میباشد. که در این مورد هیت عالی اینگونه نظر داده است:

نظر هیئت عالی:

با توجه به تبصره ماده 11 قانون مبارزه با پولشویی شعبی از دادگاههای تهران و در صورت نیاز مراکز استانها به امر رسیدگی به جرم پولشویی و جرایم مرتبط اختصاص می یابد؛ نتیجتاً نظر اول اتفاقی صحیح اعلام می شودنظر اول اینطور میباشد: نظر به این که رسیدگی به جرم پولشویی در دادگاه های کیفری تهران یا مرکز استان اشاره شده است ، و نظر به این که رسیدگی به جرم پولشویی با رسیدگی به جرم منشاء دارای ارتباط بسیار نزدیک بوده به گونه ای که چنانچه جرم منشاء مصادف با تبرئه یا منع تعقیب گردد ، جرم پولشویی منتفی خواهد شد و این که با توجه به تعریف پولشویی حق نگهداری و یا استفاده از عواید فعالیت های غیر قانونی ناشی از جرم را پولشویی دانسته و با این تعریف ، مرتکب جرم منشاء خود پولشویی را دارد و به بیان دیگر مرتکب جرم منشاء مشارکت و در فرض بسیار ضعیف معاونت در جرم پولشویی را دارد ،فلذا با توجه به موارد مطروحه و نزدیکی و تأثیر جرم منشأ در پولشویی ، به تمامی جرایم در تهران یا مرکز استان رسیدگی خواهد شد .

اركان تشکیل دهنده این جرم چیست؟

سجاد موسوی وكیل جرم پولشویى مى گوید: جرم پولشویى نیز به مانند دیگر جرایم از سه ركن اصلى قانونى ، مادى و معنوى تشكیل شده است.
ركن قانونى كه بنا به قانون شامل هر نوع فعل و ترك فعلى كه در قانون براى آن مجازات تعیین شده باشد. در قانون مبارزه با پولشویى صراحتاً این عمل را جرم و مرتكبین آن به مجازات هاى مقررشده محكوم خواهند شد.
ركن مادى كه همان رفتار مادى و فیزیكى مجرم را دربرمىگیرد كه در جرم پولشویى مى تواند بصورت ترك فعل باشد.
ركن معنوى كه منظورسوءنیت است اعم از عام(عمد واراده) و خاص( رسیدن به نتیجه) مى باشد.
از آنجایى كه می دانیم، جرم پولشویى از دسته جرایم غیرقابل گذشت است، یعنى با شكایت شاكى آغاز مى شود ولى با رضایت وى مختومه نمى شود. چرا كه باعث بر هم زدن نظم عمومى و آسایش مى شود. پس دادستان به نیابت از سوى مردم (مدعى العموم) به این جرم رسیدگى مى كند.جرم پولشویى بدلیل پیچیدگى ها و حساسیت هاى موجودی در آن وجود دارد،نیازمند یك وكیل مجرب و با تجربه و به عبارت ساده متخصص در این امر مى باشد. موسسه حقوقى و داورى امین عدالت كبریا با حضور وكلاى پایه یك  مجرب و با تجربه از كانون وكلاى دادگسترى، براى تنظیم شكواییه، شكایت نامه، تنظیم دادخواست، دفاعیه، لایحه آماده مشاوره دادن به شما عزیزان مى باشند.